银行柜面业务操作风险防范与内部控制培训|银行柜面业务操作风险防范与内部控制培训课程-ag娱乐平台官方网站
课程编号:21517
课程价格:¥21200/天
课程时长:2 天
课程人气:1543
- 课程说明
- 讲师介绍
- 选择同类课
银行基层营业网点负责人、会计主管、柜员以及其他相关人员
【培训收益】
● 全面树立员工的合规意识,有效防范操作风险、合规风险与法律风险。 ● 了解操作风险的成因及防范对策,提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。 ● 掌握对公对私存款业务的开户规程、办理业务环节的风险点及防范措施;掌握对账业务、挂失业务、长短款业务、查询扣划业务、电子银行业务等操作规程以及风险防控措施。 ● 通过大量的案例分析,总结经验教训,提高员工的工作责任心,增强防范风险的能力,避免同类风险事件的再次发生。
第一讲: 为什么操作风险是营业网点面临的主要风险
一、从一起银行案件了解操作风险的成因
二、操作风险涵义
二、操作风险的分类
1. 人员风险
2. 流程风险
3. it系统及技术风险
4. 外部事件风险
四、操作风险特点
五、操作风险防范对策
第二讲:会计结算业务的风险管控措施
一、个人结算业务
1. 对身份异常的个人结算账户的身份识别措施
2. 现金收付业务应遵循的原则
3. 残钞币业务兑换的标准
4. 没收假币的合规要求
5. 银行卡的管理要求
案例分析:a银行发生一起客户存取款风险事件
二、对公存款业务
1. 对公账户的用途划分
2. 开立基本存款账户的开户要求
3. 对公存款业务的操作规程
4. 办理对公存款业务环节的风险点及防范措施
1)受理支票(汇票)应遵循的原则
2)支票(汇票)票面的审核要点
3)印鉴核对要求
4)背书要求
案例分析:w支行员工李某挪用客户资金案
三、挂失业务
1. 挂失业务的种类
2. 存折/银行卡业务挂失的操作规程
3. 存折/银行卡挂失的法律风险防范
1)如何防范外部人员恶意挂失的风险
2)容易忽视的“夫妻”关系造成的风险事件
3)存款人死亡遗产支取、年老疾病者等特殊人员无法到柜台办理挂失业务的应怎样处理
案例分析:
1)银行办理挂失业务存在违法行为被判承担责任的案例
2)老年客户昏迷不醒,继承人到银行办理挂失业务的风险案例
3)银行柜员挂失时不恰当的操作,导致客户资金受损的风险案例
4)银行发生一起“妻子替丈夫办理密码挂失”导致的风险案例
四、对账业务
1. 对账业务应遵循的原则
2. 对账方式及合规要求
3. 银企对账的的主要风险点与防范措施
4. 案例分析h银行陈某侵占资金案
五、抹账业务
1. 抹账业务的适用范围
2. 抹账业务的处理方式
3. 抹账业务环节面临的法律风险
4. 案例分析---银行办理抹帐业务存在违法行为被判承担责任的案例
六、现金长短款业务
1. 长短款差错业务表现形式
2. 长短款业务的账务核算方法
3. 长短款差错业务风险防范措施
七、查询、冻结、扣划业务
1. 执行查询、冻结以及扣划业务的”有权机关”是指哪些机构
2. 有权机关办理查询、冻结、扣划业务的流程规范
3. 协助查询、冻结、扣划业务应遵循的原则
4. 有权机关查询、冻结、扣划业务的范围限制
5. 查询、冻结、扣划业务环节的风险点及防范措施
第三讲:柜面出纳业务的风险表现及防范措施
一、印章的管理
1. 银行印章的分类
2. 印章管理的风险点与防范措施
二、重要空白凭证的管理
1. 凭证领用与保管环节的风险控制措施
2. 凭证使用及作废环节的风险控制措施
3. 凭证销毁环节的风险控制措施
案例分析:b银行邵某侵占资金案
三、尾箱的管理
1. 尾箱的限额管理
2. 尾箱核对的合规要求
3. 尾箱的五同规定
4. 尾箱的风险控制措施
案例分析:w银行员工刘某挪用尾箱现金案
第四讲:电子银行业务的风险表现与防范措施
一、电子银行业务的分类
1. atm自助银行
2. 手机银行
3. 电话银行
4. 网上银行
二、atm自助银行业务
1. atm柜员机面临的风险隐患
2. 如何防范不法人员对atm的欺诈行为
案例分析:犯罪嫌疑人在atm机装读卡器复制银行卡进行盗刷,银行被判承担责任的案例
三、网上银行业务
1. 网上银行业务的主要风险点及防范措施
1)银行技术安全风险
2)客户操作风险
案例分析:网购发生一起客户资金风险案例
第五讲:如何有效控制营业网点风险
一、加强对员工合规道德教育,从源头上杜绝风险的发生
1. 职业道德是防范风险的核心
2. 培养良好的职业道德
1)爱岗敬业,忠于职守
2)守法合规,依法办事
3)勤勉尽职,专业胜任
4)廉洁奉公,不谋私利
5)保守秘密、诚实守信
6)公平竞争,抵制违规
3. 职业道德风险呈现的特点
案例分析:算一算违法违规所付出的高额成本
1)名声账
2)亲情账
3)自由账
4)健康账
5)事业账
6)经济账
二、制度执行到位是控制风险发生的前提
1. 把简单的工作做得最好
2. 不折不扣执行制度,不找借口
3. 杜绝害死人不偿命的“差不多”
三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制
1. 岗位轮换
2. 强制休假
3. 离任审计
四、建立健全风险防范的长效机制
资深银行合规管理讲师
银行业协会特邀讲师
8年政府机关工作经验
13年商业银行工作经验
10年银行业培训实战经验
汤老师长期致力于银行风控领域的研究,在信贷业务风险管控、柜面业务内部控制、不良贷款清收方面有真知灼见,并结合实际工作研发了一系列课程,得到了银行业金融机构的充分认可。汤老师曾经为国有银行、股份制银行、城商行、邮储银行、农商行、农信社等200多家银行业金融机构做过风控管理方面的培训,培训对象涵盖银行的中高层管理人员、一般管理人员、信贷人员、客户经理、会计主管以及柜面人员等各级人员,课程满意率达95%以上,机构返聘率达98%,深受机构与学员的一致好评。
汤老师曾在广州农商银行从支行到总行历经13年,其中有8年农商行总行会计管理部与合规法律部工作经验,先后在会计管理部、合规法律部负责内控制度的制定,并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作,帮助基层网点调研、检查与培训,熟悉银行零售金融部、公司金融部、运营管理部、风险管理部等业务条线的内控制度与操作规程以及风险防范措施。
实战经验:
1991年7月—1999年9月,在湖南省岳阳市君山区经济委员会从事统计分析工作,后历任区机关团支部副书记、区总工会女工部长、区妇联副主席。
1999年10月被调往广州市工作,在广州联社天河清算中心任联行会计主管;2005年5月被调到广州农商行总行会计管理部负责会计出纳工作;2009年7月份调到总行合规风险部负责合规管理工作。曾参与了《会计出纳业务操作指南》、《会计基础知识汇编》、《反洗钱工作手册》、《信贷风险案例剖析》等编写工作,并参与了“反洗钱大额交易和可疑交易系统”的开发工作。曾多次作为主查人员参与全行“操作风险大检查”、“案件专项治理百日大清查”,“合规专项检查”、“查漏补缺回头看”等风险排查活动,并对检查出来的问题进行分析,提出整改方案与意见,下达给各分支机构贯彻执行。由于精通业务,经综合考评考核,曾在2008年被总行人力资源部选拔为全行的内部讲师, 2010年、2011年被评为总行优秀内部讲师。
主讲课程:
《信贷营销与信贷风险管控》
《不良资产清收策略与案例分析》
《银行柜面操作风险与内部控制》
《信贷营销模式创新与行业趋势分析》
《小微信贷业务全流程管理与风险管控》
《银行信贷业务的精细化管理与风险管控》
《银行员工合规管理及职业道德素养提升》
《强监管时代商业银行案件防范与合规管理》
-
第一讲:客户服务意识一、从315报告看中国银行业服务的严峻形势1. 客户满意度低,投诉发生范围广频率高2. 不同银行间服务不满度差异较大3. 四类问题客户抱怨最严重3. 三个环节最令客户不满研讨案例:为何股份制银行投诉发生率最高?二、认识客户感知,了解客户满意影响因素1. 影响客户满意度的12个因素三、提升客户体验,充..
¥ 元/ 天
人气:940
-
第一讲:特殊人群支取业务处理案例一:客户成为精神病人如何支取其账户内的存款?1)实务难题:对于精神病人的监护人不尽职,村委会或者街道有权指定监护人吗?2)实务难题:对于五保户精神病人的业务如何做?3)实务难题:对于精神病人的监护人不尽职,村委会或者街道有权指定监护人吗?案例二:客户成为植物人和重度昏迷人业务处理?1)实务难题:植物..
¥ 元/ 天
人气:662
-
第一讲:形象走在能力的前面——柜员职业形象一、关于职业形象的认知1. 职业形象对个人2. 职业形象对企业3. 柜员职业形象特点1)亲切2)成熟3)专业4)自信二、仪容仪表的要素1. 发型2. 面容3. 耳部4. 手部5. 体味6. 着装7. 配饰第二讲:细节决..
¥ 元/ 天
人气:730
-
第一讲:监管风暴下的金融时期1. 新形势下的金融走向和监管风暴2. “强监管、严问责”形势下的合规管理要求3. 银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、..
¥ 元/ 天
人气:693
-
引言:1.为什么天水雅居开分店开一个兴隆一个?2.为什么客户取款自认为少算利息吵闹十小时?一、礼仪的概念与本质1.礼仪和仪式2.礼仪的本质3.学习要求二、礼仪与角色、职业素养1.礼仪与角色2.晕轮效应3.客户到来之前需要进行4.职业素养与礼仪三、礼仪与仪容、穿着和姿势1.女士仪表..
¥ 元/ 天
人气:2113
-
一、企业风险管理概述什么是风险企业风险管理的程序萨班斯-奥克斯利法案概述国资委全面风险管理指引框架二、如何建立有效的内部控制内部控制的定义及目标 内部控制与coso架构内部控制的设计原则企业内部控制基本规范企业内控基本规范配套指引如何通过流程来控制风险中石化内控体系案例详解集团公司的风险管控..
¥ 元/ 天
人气:1948